第四方支付平台违法案例：61.5亿交易额背后的法律制裁-金付宝Plus官网

来源：金付宝 2025-02-24 103

在当今数字化支付的时代，第四方支付作为一种新型支付方式，正逐渐受到广泛关注。然而，其背后也隐藏着诸多风险与问题。近期，无锡中院审结的一起关于第四方支付的刑事案件，为我们敲响了警钟。

第四方支付，又称聚合支付，是通过整合银行、第三方支付平台等多种支付工具进行的新型支付方式。然而，这种支付方式若缺乏有效监管，便可能成为不法分子从事非法活动的温床。

据悉，2019年至2023年间，被告人刘某某、冉某、李某某三人违反国家相关规定，非法从事信用卡套现业务。他们以公司名义在三方支付平台开设虚假网上商城，架设聚合支付通道，对接信用卡代还、套现类APP，以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金并从中获利，非法经营数额高达61.5亿元。

这起案件不仅揭示了第四方支付平台的潜在风险，也凸显了我国对金融市场监管的决心与力度。一审法院依法判处刘某某等三人犯非法经营罪，并分别处以有期徒刑及罚金。被告人刘某某不服判决提起上诉，但无锡中院依法驳回上诉，维持原判。

第四方支付平台由于缺乏监管，其资金安全性和公民个人信息无法得到保障。一些不法分子利用这一漏洞，进行如信用卡套现、信用卡代还等非法活动，严重危害金融市场的稳定。

为了规范市场秩序，保障金融安全，我们需要从多方面入手。一方面，加强对第四方支付平台行为的规范监管，明确其权利和责任的分配，加强外部监管；另一方面，提高民众的法律意识，自觉远离违法犯罪行为。