金付宝POS机警惕！冒充银行工作人员办理大额信用卡？-金付宝Plus官网

来源：金付宝 2025-02-18 102

近日，蒙城县公安局成功破获了一起冒充银行工作人员的诈骗案件，揭示了不法分子利用客户信任，以办理大额信用卡为名，实则进行诈骗活动的犯罪行为。

诈骗手段揭秘

据警方调查，犯罪嫌疑人通过电话联系商户老板，声称自己是银行工作人员，可以为客户办理大额度信用卡。他们以“轻松快速、无抵押、免担保”为诱饵，声称可以通过“包装”银行流水来提升客户资质。然而，这背后隐藏的是利用客户银行卡为境外诈骗团伙转移资金的犯罪行为。

例如，9月下旬，商户老板王先生接到自称银行工作人员的电话，对方称可以为其办理大额度信用卡。在“工作人员”上门为其“包装”银行流水后，王先生发现自己的银行卡被冻结，且涉及电信网络诈骗。

警方雷霆出击

经过缜密侦查，警方发现这是一伙流窜全国的专业诈骗团伙。9月27日，民警成功抓获犯罪嫌疑人刘某，当场查获作案工具。9月29日，同案嫌疑人吴某也在警方的协助下落网。

真相浮出水面

经讯问，犯罪嫌疑人刘某和吴某承认了冒充银行工作人员流窜多地诈骗的事实。目前，两人已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

警方提示

正规渠道办理业务：正规银行贷款或办理信用卡不会要求“包装流水”。凡是提出此类要求的，都是诈骗行为。

警惕异常行为：上门办理业务的工作人员如果举止异常（如佩戴口罩等），需提高警惕。

遵守法律法规：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，非法出租、出借、出售银行账户等行为将面临法律责任。

及时报警：如遇类似情况，请拨打110报警，切勿因贪心而遭受更大损失。

王先生本想办理大额信用卡，却因轻信诈骗分子而沦为电信诈骗的“工具人”。希望大家引以为戒，提高警惕，避免落入类似的诈骗陷阱。